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拒绝高利诱惑,远离非法集资

发布人:admin 发布时间:2017-06-02 08:31 浏览次数:

近年来

一些不法分子

通过欺骗手段非法吸收公众存款

你要学会这几招

火眼金睛辨认“非法集资”

 

 

 

一、什么是非法集资?

 
 

 

非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征:

 

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

 

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

 

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

 

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

     

 

  二、非法集资活动有哪些

常见种类和形式?

 
 

       

 

 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:

 

 
1

借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

 

2

以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

 

3

通过认领股份、入股分红进行非法集资;

 

4

通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

 

5

以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

 

6

利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

 

7

利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

 

8

对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

 

9

以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

 

10

利用传销或秘密串联的形式非法集资;

 

11

利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

 

12

利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

       

 

三、非法集资的常见手段有哪些?

 
 
1

承诺高额回报

        不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

 

2

编造虚假项目

        不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

 

3

以虚假宣传造势

        不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

        

4

利用亲情诱骗

        不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

 

 

四、非法集资活动对社会有什么危害?

 
 

        非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

    

 

 五、参与非法集资形成的风险及

损失承担的有关规定是什么?

 
 

        根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保护。

 

 

六、认清非法集资六大障眼法

 
 

非法吸收公众存款罪是以向社会不特定对象公开宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式非法吸收公众存款的行为;集资罪诈骗是指以非法占有为目的,采用诈骗的方法非法集资的行为。当前,非法集资犯罪高发频发,法官总结6招教您识别骗局。

 

1

合法外衣

多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全,经济犯罪活动披上“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性,在群众交纳集资款时,出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,骗取群众信任。

 

2

能人引领

一些非法集资组织者本身是当地能人,有的甚至是当地知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人,或者打着领导关心支持的幌子,做虚假广告、误导舆论、欺骗群众。

 

3

暴利引诱

无论是采取什么形式,犯罪嫌疑人都会把回报定的很高,以支付高息红利为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

 

4

短期兑现

为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

 

5

亲友介绍

 

许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的,犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高利息诱惑,非法获取资金。

 

6

感情投资

 

特别抓住一些老年朋友手头有闲钱又没有投资渠道的心理,用赠送礼品、聚餐活动等方式,以小恩小惠笼络人心,为进一步诈骗打牢基础。

法官提醒:

 

 

最后,法官提醒大家要认清非法集资的本质和危害,坚信天上不会掉馅饼,任何承诺“高息”“高额回报”的项目都不可信,面对高额利息诱惑,应当保持理性,冷静分析,不要掉进非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪的陷阱。同时,不要抱着投机心理向公众吸收存款,若触犯刑法,将被依法追究刑事责任。

 

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